Hur svindlare fungerar på bostadsmarknaden

Bedrägeri på fastighetsmarknaden i Moskva har blivit så utbredd att det blev omöjligt att ignorera den ytterligare. Nyligen tillkännagav stadsmyndigheterna sin avsikt att bekämpa företag som föredrar att bygga finansiella pyramider istället för bostäder. För mer information vände vi oss till chefen för den ekonomiska säkerhetsavdelningen i Moskva-regeringen, Alexander Korsak.

– Alexander Borisovich, antalet klagomål mot skrupelfria utvecklare har överskridit den ”kritiska massan”?

– Tyvärr Ja. Nyligen ensam har vi fått över 30 klagomål från medborgare som har lidit av saminvesteringar i bostadsbyggande. I handlingarna hos vissa företag som bygger och säljer lägenheter, ses tecken på att bygga finansiella pyramider. Detta problem håller på att bli en bestående trend och man måste vidta brådskande åtgärder för att förhindra att det blir ännu större..

– Vilka bedrägliga mekanismer fungerar på Moskvas bostadsmarknad?

– Det finns två kategorier av skrupelfria organisationer.

Den första är lättare. Dessa är rent bedrägliga, i huvudsak olagliga, så kallade fantomföretag..

De har ingenting att göra med varken investeringsprogram eller byggande i allmänhet. Alla deras papper är falska. Husen som de visar till kunder ägs av andra företag. Och det här är konst. 159 i strafflagen i sin renaste form. Förresten, nyligen fängslade huvudstadens UBEP en grupp sådana svindlare som verkade under varumärket Sibur-Invest. Att locka medel från medborgare under mycket gynnsamma prisvillkor lurade de helt enkelt dem.

Det bör noteras att varje konstruktion i Moskva utförs på grundval av ett beslut av Moskva-regeringen och för det andra ett investeringsavtal för varje specifik adress, med en indikation på investerare. Dessa dokument är registrerade och har lämpliga detaljer. Därför måste du först se till att dessa dokument finns tillgängliga när du köper en lägenhet..

Den andra kategorin är operativa investeringsföretag som formellt förblir inom lagen och det är mycket svårt att väcka anklagelser mot dem.

Efter att ha vunnit ett anbud för att bygga ett hus, lockar ett sådant företag medborgare som medinvesterare och samlar in pengar från dem. Dessutom försöker han ibland ta nya platser varje år, även om de gamla i bästa fall bara är inhägnad. I enlighet med detta system samlar företag enorma medel och försenar sedan eller utför ingen konstruktion alls.

De insamlade pengarna ”rullas” i flera år, sedan kan de returneras till medborgarna, men det är uppenbart att i detta fall människor lider förluster. Pengarna tjänas vid dessa kolossala omsättningar.

Samtidigt är det mycket svårt att kämpa mot varandra – kontrakt upprättas på ett sådant sätt att de inte fastställer varken tidsfristerna för slutförandet av byggandet eller företagets ansvar för deras överträdelse eller inflationskomponenten. Men utvecklarna är perfekt skyddade av det faktum att undertecknandet av kontrakt var frivilligt – ingen tvingade medinvesterare att sätta sina underskrifter under de besvärliga villkoren för kontrakt.

– Hur planerar du att förstöra sådana ”pyramider”?

– Analysen visar att det finns ett mycket allvarligt gap i den juridiska konsolideringen av relationerna i processen för saminvestering.

Hittills har många företag fått arbeta ”på randen” genom ett lagligt vakuum.

Sedan april i år har en ny federal lag som reglerar dessa rättsliga förbindelser trätt i kraft, vilket borde skapa skyddshinder. Men lagen definierar endast principer, allmänna gränser, och det är nödvändigt att skapa mekanismer för dess genomförande..
En sådan mekanism, enligt min mening, borde vara ett standardavtal om saminvestering som är giltigt i Moskva, med obligatoriska länkar till dokument (med detaljerna i Moskva-regeringsdekretet om tilldelning av en tomt och ett investeringsavtal mellan staden och investeraren), med specifika villkor, med parternas ansvar. Det är förmodligen nödvändigt att föreskriva att saminvesteringsavtal registreras på samma sätt som själva investeringskontrakten. Detta jobbar med nu.

Å andra sidan har i dag inte medborgarna möjlighet att få tillförlitlig information om verksamheten i ett visst företag..

Och därför kan ett annat sätt att bekämpa orättvis affärsuppförande vara skapandet av ett ”register över affärsmässiga rykte för Moskva-regeringens partners”, vilket gör det möjligt att avskärma oärliga företag. Beslutet om att skapa ”registret” är nedfäst i dekretet från Moskva-regeringen nr 431-PP av den 14 juni 2005.

Registret ska inte ses som någon form av ”svart” eller ”vit” lista. Snarare är det analogt med ett kreditbyrå..

Det kommer att samla objektiv information om organisationers verksamhet, till exempel om företaget har betalat lånet i tid, om det alltid uppfyllt sina skyldigheter, om det undvikit skatter etc. Tyvärr har det i vårt land aldrig varit en möjlighet att få full öppen information (specifik information från FSB och inrikesministeriet räknas inte). I det första steget kommer registret att tillfredsställa stadsstrukturernas behov, men i framtiden borde dess data bli öppna för medborgare och organisationer så att de kan övertygas om ett visst företags affärsanspråk.

Jag vill också notera att när man lämnar in ansökningar om deltagande i anbud och auktioner som hålls av staden genomförs prekvalificering med hänsyn till företagens uppfyllande av tidigare påtagna skyldigheter gentemot staden och medborgarna.

Och nu får författarna till långsiktig konstruktion inte tillåta nya tävlingar förrän de uppfyller sina gamla skyldigheter, vilket borde bli en bra regulator för denna process..

När vi går mot en civiliserad marknad kommer rollen för image och företagets rykte att öka, och de böter som företaget böter kommer att gå ur vägen.

– Är du säker på effektiviteten hos dessa åtgärder? Som svar på den nya lagen ”Om delad konstruktion” har ”gråa” planer redan börjat dyka upp. Till exempel erbjuds medborgarna att ingå ett preliminärt avtal om försäljning och köp av en lägenhet i framtiden eller försäljning och köp av en skuldebrev, som sedan kan bytas mot en lägenhet. Eller placeras fonder mellan utvecklaren och köparen – och då finns det inget behov av något avtal alls.

– Naturligtvis är det svårt att tala om åtgärder som helt skulle säkra de medborgare som deltar i delad konstruktion. Med betydande medel kan samvetslösa företag dra på kraftfulla rättsliga krafter för att utveckla nya system. Bedrägeri har alltid varit ett fenomen. Vår uppgift är att begränsa dess omfattning så mycket som möjligt för att skydda Muscovites från bedrägeris handlingar. Inklusive bred information om medborgarna. Trots allt är processen här dubbelsidig: å ena sidan – företaget, å andra sidan – medborgarna.

Att förtroende underteckna vad som erbjuds dig utan att ens konsultera en advokat är som att lämna hemmet utan att låsa dörren. Och det är dags för oss att bli av med ”freebie-effekten”.

Det undervärderade priset bör inte stimulera dig att köpa, men alarmerande – detta är det första tecknet på att inte allt är rent här. Tja, kostnaden för lägenheter i Moskva kan inte vara 600-800 dollar per kvadratmeter till det nuvarande marknadspriset på 2-2,5 tusen dollar. Gratis ost kommer bara i en fällkotte.

– Och vad kan du råda de medborgare som redan har lidit genom att kontakta företag ”med tecken på pyramiden”?

– Försök att få tillbaka dina pengar. Inklusive genom domstolen.

Vänligen kontakta oss. Mobiltelefoner: 234-04-00, 631-11-77. Vi kan ge en första juridisk bedömning av situationen.

Om det finns tecken på corpus delicti överför vi informationen till brottsbekämpande myndigheter. Även om administrationens huvuduppgift, i motsats till maktstrukturerna, inte är att bekämpa de brott som begås, utan att arbeta för att förhindra brottet.

– Vilka kränkningar och specifika företag som är förknippade med medborgarnas överklaganden har du redan fått?

– Jag kan ge exempel på hur jag lyckades förebygga bedrägerier. Hittills har endast ett preliminärt beslut fattats om byggande av bostäder på Rublevskoye Highway, men information om försäljning av lägenheter har redan dykt upp. Två kontor som annonserades i detta avseende spårades upp och materialen överfördes till åklagarmyndigheten. (Lyckligtvis för dem hade de ännu inte lyckats sälja någonting och kunde förklara att de påstås ”övervaka”.) En investerare-utvecklare kontaktade oss också, som på internet fann erbjudanden för sitt hus från ett helt externt företag.

För närvarande överväger ledningen ansökningar från medborgare som har ingått avtal med Remstroyotdel LLC, investerare-utvecklare Plastbau-M LLC (Sevastopolskiy prospect, 51, Narimanovskaya street, estate 8), med MITA 2000 LLC , investerare-utvecklare av CJSC ”Center for the Development of the City GRAD” (Uchinskaya st., 1-9), med investeringsföretaget ”Social Initiative” (Marshal Rokossovsky b-r, ägare 5-8). Verifieringen visar de verkliga avsikterna för dessa organisationer, och vi kommer definitivt att publicera resultaten.