Var är jag nu?

Utveckling av investeringsstrategi

Utveckling av investeringsstrategier är ett personligt färdplan för ekonomiska ändamål. Utan det kan man investera pengar jämfört med en resa till en okänd stad utan navigatör. Du kan nå din destination, men det blir svårt.

Det är obehagligt att ha uppnått en viss ålder och inse att den ekonomiska situationen är lägre än du förväntat dig. Det händer med människor utan strategi. Svaren på följande 9 frågor hjälper dig att förstå hur du bygger en investeringsplan så att dina ekonomiska och personliga mål förverkligas..

1. Var är jag nu?

Det första steget i att bygga en strategi är att organisera ditt ekonomiska liv. För att sätta dig själv på rätt spår, skapa en tydlig bild som tar hänsyn till:

• inkomst;
• utgifter;
• besparingar;
• nettovinst (innehav – skulder).
Spåra dessa punkter när du går mot dina ekonomiska mål. I vissa situationer måste du fokusera på att minska kostnaderna, för det andra – på besparingar, för det tredje – på att öka nettovinsten.

2. Var jag vill vara?

Efter att ha lärt dig var du är är det logiskt att gå vidare till frågan om var du ska flytta. Fråga dig själv, vad är dina ekonomiska mål? De kan vara kortsiktiga, medellång och långsiktiga. Vill du köpa ett hus? Semestrar i Karibien? Tjäna 10 miljoner? Lista allt du vill få genom att investera pengar. Ju tydligare målet, desto mer säker kommer du att hantera din investering..

3. Vilka ekonomiska mål är viktigast för mig?

Att ha och uppnå många mål är bra i teorin, men i praktiken, för att undvika att bryta halvvägs, prioritera. Ta reda på vilka uppgifter som är viktigare. De mest önskade bör vara i förgrunden, oavsett tidsram. Till exempel, om det är viktigt för dig att ha en förmögenhet för en bekväm ålder, spara i dag.

4. Vilken ROI ska jag behöva för att uppnå mina mål??

Nästa steg i att bygga en färdplan förutsäger framgång. ROI (Return Of Investment) är en avkastning på investeringen. Indikatorn visar hur mycket pengar du får från varje investerad rubel eller dollar. Alla faktorer kan inte beaktas, men det är viktigt att grovt förstå vilka inkomster som krävs för att uppnå uppgiften.

Ett enkelt sätt att ta reda på är med en online-kalkylator som tar hänsyn till effekterna av inflation och regelbundna extrainvesteringar.

5. Vad händer med mig om tillgångarna sjunker med 20%?

Så du vet hur snabbt du behöver flytta, men denna hastighet kommer inte att vara konstant. Därför måste du psykologiskt förbereda dig för svårigheterna..

Risktolerans berättar hur villig du är att tolerera upp- och nedgångar i tillgångsvärden. Var ärlig med dig själv. Med fluktuationer på 10-20-30% fungerar inte ens den mest geniala investeringsplanen om du inte kan motstå dem. Ställ en fråga – kommer jag att avvika från strategin om marknaderna växer med 20% och min portfölj är bara 10%?

6. Vilken tillgångsfördelning gör att jag kan gå mot mål och sova väl?

Distribution eller diversifiering är en av de viktigaste framgångsfaktorerna för en investerare. Förmågan att reagera på marknadssituationen och göra anpassningar av portföljen i rätt tid gör människor ekonomiskt oberoende. Utveckling av en investeringsstrategi är en sökning efter ett alternativ för distribution av tillgångar som inte kommer att göra en rik man över en natt, men som kommer systematiskt, men säkert att leda till målet.

Sträva efter att bygga och underhålla en portfölj som uppfyller personlig risktolerans samtidigt som avkastningen maximeras. Var och en av målen kommer att kräva en separat strategi, eftersom det skiljer sig i fråga om tid, omfattning och komplexitet..

7. Hur man förstår att planen har misslyckats?

Utveckling av en investeringsstrategi kräver att man förstår punkten om misslyckande. Detta hjälper dig att hitta en plan som minimerar risken för misslyckande..

Till exempel är ett tecken på misslyckande för dig ett kapitalfall under en viss nivå. Distribuera i detta fall portföljtillgångarna till lägsta volatilitet. Det vill säga färre högriskaktier och mer stabila obligationer.

Ett annat exempel. Det är otur för dig att du inte har tillräckligt med pengar för att gå i pension till din säkrade pension på 30 år. Titta sedan snabbt på vilken avkastning som behövs. Och, om det är mindre, öka andelen aktier i portföljen.

8. Hur man spårar framsteg?

Du har utvecklat en färdplan för en investeringsstrategi. Du vet dina mål, hur du kommer till dem och hur du vet när saker och ting går fel. Men hur kan man spåra framstegen på kartan? Det är viktigt att regelbundet granska situationen för att göra nödvändiga förändringar.

Kontrollera vad som hände under rapporteringsperioden, vilka möjligheter som verkade förbättra portföljen och vad som bortskaffas. Även om planen inte behöver justeras, är det trevligt att veta att allt går bra och att du kommer närmare målet. Det motiverar och ger styrka för ännu större prestationer..

9. Måste jag göra det själv?

Det är svårt att ta fullt ansvar för att bygga och övervaka en investeringsstrategi ensam. För det första finns det mycket arbetsinformation. För det andra är den finansiella miljön mycket dynamisk och flyktig. Det är bra när du lyckas anpassa strategin och kontrollera situationen utan hjälp utanför. Men om du känner att du kan uppnå mer med stöd kan du anställa en professionell finansiell rådgivare..

Relaterade poster:

1. Teknisk analys och värdesanalys av Apple-aktien
2. Livsmedelsindustrin

Liknande artiklar

• Varför köpa aktier nu – bevisade fakta

  Aktier är ett prisvärt investeringsverktyg för alla. På lång sikt ger de högre inkomst än bankinsättningar och skyddar pengar från inflation…

• Hur man utvecklar en personlig investeringsplan – instruktioner

  Hur man utformar en investeringsplan Att skapa en fungerande investeringsplan handlar inte bara om att öppna ett sparkonto och köpa ett par slumpmässiga aktier….

• Tillgångsallokering

  Långsiktiga investeringsstrategier. Om du är en investerare som planerar att fokusera på långsiktiga resultat snarare än kortsiktiga vinster,…