En ETF är en börshandlad fond vars aktier handlas på en börs. De köps eller säljs på samma sätt som andra värdepapper på aktiemarknaden.
En ETF består av lager av flera företag. Genom att köpa en ETF-aktie investerar du i värdepapper i alla företag i landet eller branschen samtidigt.
Tillgångsstrukturen för varje ETF garanteras att upprepa strukturen och dynamiken i aktieindexet som det är kopplat till. till exempel, ETF av aktier i ryska företag (FXRL), visar dynamiken i Moscow Exchange (RTS) -index, och ETF av amerikanska aktier (FXUS) följer dynamiken i MSCI USA-indexet.
ETF-räntan är mindre flyktig än den för enskilda aktier på grund av stor diversifiering – nackdelar för vissa företag i korgen kompenseras av andras tillväxt.
Hur mycket kostar ETF
På Moskva-börsen kan ETF: er köpas från 500 till 5 000 rubel. Genomsnittligt pris – 1 500 – 3 000 rubel.
Exempel på priser:
- ETF-pris Andelar i ryska företag
- ETF-pris amerikanska aktier
- ETF-kinesiska aktier
ETF-priset består av det antal aktier som ingår i det (den totala fondstorleken) dividerat med antalet emitterade värdepapper. När de växer stiger fonden i pris, när de faller blir det billigare.
ETF-lönsamhet: hur mycket du kan tjäna
1. ETF med amerikanska aktier (FXUS)
- Pris 1 januari 2014 = 1 109 ?
- Pris 1 januari 2019 = 3,135 ?
- Avkastning över fem år = 182,69%
- Om du investerade 100 tusen rubel, skulle du ha tjänat +182 690 rubel
FXUS är en möjlighet att investera i den amerikanska ekonomin. Denna ETF duplicerar MSCI USA Index, som täcker cirka 85% av den amerikanska aktiemarknaden. Fonden har 557 företag, de största: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.
2. ETF med andelar i kinesiska företag (FXCN)
- Pris 1 januari 2014 = 1 042 ?
- Pris 1 januari 2019 = 2,576 ?
- Avkastning över fem år = 147,22%
- Om du investerade 100 tusen rubel, skulle du ha tjänat +147 220 rubel
Denna fond replikerar MSCI China Index. Det omfattar 186 företag. Huvudaktörerna är de kinesiska jättarna inom telekommunikation, finans och informationstjänster: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.
3. ETF med japanska aktier (FXJP)
- Pris 1 januari 2014 = 1 004 ?
- Pris 1 januari 2019 = 2 300 ?
- Avkastning över fem år = 129,08%
- Om du investerade 100 tusen rubel, skulle du ha tjänat +129 080 rubel
FXJP inkluderar över 300 av de största och mest stabila japanska företagen. Huvudsaklig: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.
4. ETF med aktier i tyska företag (FXDE)
- Pris 1 januari 2014 = 1145 ?
- Pris 1 januari 2019 = 1 988 ?
- Avkastning över fem år = 73,62%
- Om du investerade 100 tusen rubel, skulle du ha tjänat +73 620 rubel
FXDE är en fond som erbjuder att investera i den tyska ekonomin. Portföljen omfattar 49 företag, bland vilka det finns många ledare inom sitt område: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.
5. ETF med aktier i ryska företag (FXRL)
- Pris 1 januari 2017 = 1 933 ?
- Pris 1 januari 2019 = 2 394 ?
- Två års avkastning = 23,85%
- Om du investerade 100 tusen rubel, skulle du ha tjänat +23 850 rubel
FXRL är en börshandlad fond som följer dynamiken i Moscow Exchange (RTS) -index. Det inkluderar värdepapper från 40 företag, inklusive Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit och X5 Retail Group.
Ska du köpa ETF: er och vem passar de?
ETF: er köps av nybörjare som inte vill riskera. Detta verktyg låter dig investera små pengar i stora företag. Om du köper samma aktier direkt måste du investera mer.
Anatoly Mironov, chef för avdelningen för finansiell rådgivning för juridiska personer vid Hedge Fund KHRSV LTD, förklarar: ”Efter att ha köpt en ETF på Moskva Börsindex (FXRL) fördelar investeraren investeringsbeloppet bland 40 aktier i ryska emittenter: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft och andra. Samtidigt är priset på denna ETF endast 2 848 rubel (från och med 1 oktober 2019), och om en investerare beslutar att sammansätta en investeringsportfölj själv och upprepa strukturen för FXRL, måste han betala mycket mer pengar ”.
”ETF passar nybörjare som inte känner till de subjektiva berättelserna om företag.. Men glöm inte att ETF inte kommer att föra inkomster på en fallande marknad, eftersom den faktiskt upprepar dynamiken på själva marknaden.”- säger Anatoly Mironov.
Vilket är bättre att välja: aktier / obligationer eller ETF
Jämfört med obligationer och aktier ser ETF ut som en säkrare investering. Fonden täcker flera dussin företag och följer därför marknaden. Och på lång sikt går marknaderna alltid upp.
När du investerar i aktier eller obligationer måste du själv hantera portföljen: köpa och sälja tillgångar, övervaka deras förhållande, kontrollera riskerna. Det är svårare, men den potentiella avkastningen kan vara högre än för en ETF.
I ett nötskal:
- Aktier och obligationer. För en erfaren investerare som är redo att utvärdera företag och själv hantera en portfölj.
- ETF. För en nybörjare som vill skydda pengar från inflation eller göra en vinst som inte är högre än marknaden (10-12% per år).
Vilket är bättre att välja: fonder eller ETF
Ömsesidiga investeringsfonder (MIF) och ETF är kollektiva investeringsinstrument. Varje investerare bestämmer själv vilket alternativ som är mer lönsamt och bekvämt för honom, baserat på villigheten att ta risker, investeringsvolymen, graden av deltagande i förvaltningen av investeringen. Därför väljer du, så visar vi hur de skiljer sig åt..
En fonder är lämplig för dem som inte vill öppna ett IIS eller ett mäklarkonto och fortfarande inte kan investera i utländska värdepapper (tjänstemän). I andra fall är ETF-förhållandena bättre för en privat investerare..
Betala ETF: er utdelning
Några av de aktier som innehas av ETF betalar utdelning. Varje fond väljer själv hur man ska disponera dem: ge till sina aktieägare eller återinvestera i det underliggande indexet. Princip för utdelning av utdelning fonden anger i sin policy. Dessa förhållanden förändras sällan.
Ryska ETF: er disponerar utdelningar på olika sätt, men i princip återinvesterar de och överför dem inte till deras investerares konto.
ETF-skatter
I Ryssland betalar bosatta individer för inkomst från personliga inkomstskatter – 13%. Personlig inkomstskatt bör inte beräknas utifrån försäljningspriset, utan utifrån inkomst, det vill säga från skillnaden mellan försäljningspriset och inköpspriset plus provisionen.. Investeringar i ETF: er beskattas på samma sätt som andra värdepapper.
Skatten kommer att tas när du sålde ETF, men om du ägde värdepapperen i mer än tre år behöver du inte betala skatt.
Mäklaren är skatteagenten, det vill säga han skickar skatteavdragen. Och investeraren, efter försäljningen av aktier, får ett belopp till sitt konto, från vilken den erforderliga procentsatsen redan har tagits bort.
Slutsats: för- och nackdelarna med ETF: er
- ETF är en tillgång med lågt inträdesgräns och låg volatilitet. Med honom kommer en investerare med en blygsam investering att täcka flera sektorer i ekonomin. Fonden inkluderar sådana företag vars pris på 1 aktie kan vara det mesta av investerarens kapital.
- Jämfört med fonder är ETF: er mer lönsamma och mer praktiska – det kan snabbt säljas eller köpas med lägre provisioner.
- ETF: er kan inte generera högre än marknadsavkastning som aktier eftersom de följer marknadsdynamiken.
- I grunden betalar ETF inte utdelning, men återinvesterar dem tillbaka i den underliggande tillgången. I detta avseende har investeraren inget extra kassaflöde.
Liknande artiklar
- Varför köpa aktier nu – bevisade fakta
Aktier är ett prisvärt investeringsverktyg för alla. På lång sikt ger de högre inkomst än bankinsättningar och skyddar pengar från inflation…
- Vad en investerare behöver veta innan han börjar investera
Aktiemarknaden väcker många frågor och är fylld med mycket oförståelig, särskilt för nybörjare. Att skingra några av de mest populära…
- Strategier för fonder som du behöver veta om innan du investerar
De kriterier som fondförvaltare använder när de väljer sina tillgångar varierar mycket beroende på erfarenheter och preferenser hos specialister…..
Vad är ETF:er och varför bör man överväga att köpa dem?
ETF:er står för Exchange-Traded Funds och är en typ av investeringsfond som handlas på en börs precis som aktier. De erbjuder en enkel och kostnadseffektiv metod för att diversifiera en investeringsportfölj eftersom de innehåller en mängd olika tillgångar, som aktier, obligationer och råvaror. Dessutom är ETF:er vanligtvis mer likvida än traditionella fonder och ger möjlighet till handel under hela dagen. Genom att köpa ETF:er kan investerare dra nytta av diversifiering, lägre kostnader och enkelhet i jämförelse med att köpa enskilda aktier eller fonder. Det är därför värt att överväga att inkludera ETF:er i sin investeringsstrategi.