Vad är alternativa investeringar? – 9 riktiga exempel.

Alternativa investeringar är icke-traditionella kapitalinvesteringar som sträcker sig utöver traditionella aktier, obligationer och fonder. Sådana tillgångar används vanligtvis av avancerade investerare för att diversifiera sin portfölj..

Det främsta skälet till att investera pengar i alternativa riktningar är ägandet av vissa tillgångar som inte ”hoppar” upp och ner under påverkan av atmosfären på aktiemarknaden.

Vad är alternativ investering?

Trots deras namn är dessa investeringar inte alls exotiska eller komplicerade. De läggs till i investeringsportföljer för diversifiering och uppskattas eftersom deras värde inte är korrelerat mellan aktier och obligationer. Vi visar dig 9 alternativa investeringsalternativ, berättar hur de fungerar och för vilka investerare kan vara av intresse.

Hedgefonder

En hedgefond är något liknande fonder med maximal hastighet. Hedgefonder tar pengar från investerare och köper värdepapper precis som fonder, men en hedgefonds framgång bestäms mer av chefsförmågan än av att arbeta på marknaden i allmänhet.

fördelar:

• Som regel är de mindre reglerade och begränsade än fonder.
• Kan vanligtvis köpa nästan alla tillgångar för investeringar de vill ha.
• De drivs ofta av chefer som har superstjärnstatus i sin riktning.
• Traditionellt utformad för att vara okorrelerad med allmänna marknader.

nackdelar:

• Investerare vet inte alltid exakt vilka tillgångar som ägs av fonden.
• Investerare har ofta begränsad tillgång till medel.
• Kan vara ganska dyrt: traditionell prissättningsmodell för hedgefonder var 2% årsavgift + 20% avkastning.

För vem är det här alternativet att föredra?

Hedgefonder är utformade för ”svåra” investerare som arbetar med en komplex investeringsstrategi. I de flesta fall måste du vara en ackrediterad investerare för att delta, vilket innebär att du måste ha en lägsta nivå på tillgångar och inkomst.

ädelmetaller

Ädelmetaller som guld eller silver är inte bara en vacker bas för prestigefyllda smycken och produkter. De kan också vara en fristående investering.

fördelar:

• Allmänt sett som ett alternativ för att försäkra sig mot inflationsstörningar.
• Korrelerar inte direkt med aktie- och obligationsmarknader.

nackdelar:

• Det finns ingen möjlighet att få utdelning eller på något annat sätt att göra vinst.
• Jämfört med aktiemarknaden har de låg långsiktig avkastning.
• Kan vara mycket kostsamt om du väljer att lagra dem (plus höga avgifter).

För vem är det här alternativet att föredra?

Ädelmetaller är bäst lämpade för investerare som vill säkra sina positioner i andra investeringar, speciellt under tider med kraftig inflation.

Futures

Futures är kontrakt där köpare och säljare går med på att byta en tillgång i framtiden till ett angivet pris. Terminer används ofta för att säkra (säkra) andra investeringar om investeraren förväntar sig att priset kommer att minska i framtiden. De kan också användas för att reflektera över framtida prisfluktuationer..

fördelar:

• Kan fungera som ett fordon för att försäkra dina andra tillgångar.
• Kredit- och marginalkrav innebär att du bara behöver sätta in en bråkdel av din investering.
• Mycket likvid marknad.

nackdelar:

• Spekulativa tillgångar.
• Du kan förlora mer pengar än vad som ursprungligen investerades.

För vem är det här alternativet att föredra?

Futures kan användas av investerare som vill säkra andra investeringar, liksom de som förväntar sig att få spekulativa vinster.

Handelsvaror

Varor är produkter som olja, gas, virke, kol, sojabönor, vete, etc. De inkluderar ett brett utbud av råvaror och naturresurser. Du kan köpa råvaror själv eller investera i fonder som arbetar med dem.

fördelar:

• Mycket bra avkastning möjligt.
• Bra inflationsförsäkring.
• Diversifierad jämfört med andra tillgångsslag.

nackdelar:

• Produkter kan vara mycket flyktiga.
• Bär ett brett spektrum av risker förknippade, inklusive upplopp, situationen i landet, internationell valuta.
• Fondförvaltaren kan använda spekulativa futures.

För vem är det här alternativet att föredra?

Investerare som letar efter diversifiering och alternativa investeringar på icke-traditionella marknader är bra kandidater för råvaruinvesteringar.

Egendomen

Fastigheter är mark och / eller byggnader på den. När det gäller investeringar kan fastigheter antingen köpas direkt eller genom olika investeringsfordon, till exempel fastighetsinvesteringar.

fördelar:

• Fastigheter kan ge kassaflöde genom hyresintäkter.
• Fastigheter kan hantera perioder med inflationstillväxt.

nackdelar:

• Vissa fastighetsobjekt kan falla betydligt i pris.
• Fastigheter är i allmänhet mer illikvida än andra investeringsalternativ.

För vem är det här alternativet att föredra?

Sådana tillgångar passar bra för investerare som tror på fastighetsmarknadernas långsiktiga hälsa och som vill diversifiera sin portfölj. Och investerare som ännu inte äger fastigheter kan dra nytta av diversifiering.

Samlar

Samlarföremål inkluderar sällsynta mynt, konstverk, antikviteter eller alkohol.

fördelar:

• Du kan tillfredsställa personlig insamlingens önskemål och ambitioner.
• Insamling har som regel ingenting att göra med aktie- och obligationsmarknaderna, och det korrelerar därför inte med dem.

nackdelar:

• Förvärv av tillgångar kan vara värda höga provisionskostnader.
• Värdet på vissa samlarföremål, till exempel mynt, kan begränsas av det inre värdet på deras metall.
• Kan vara illikvid.
• Kan ha högre försäljningsskattesatser än intäkter från något annat vinstgivande alternativ.

För vem är det här alternativet att föredra?

Dessa alternativa investeringar lockar samlare som lägger känslomässigt värde till konstverket. Men de kan också traditionellt komplettera sina investeringsportföljer med dem. Vissa samlarföremål har enorma prislappar.

crowdfunding

Crowdfunding-plattformar gör det möjligt för investerare att ta ägande av en del av unga nystartade företag. Medan tidigare unga företag bara kunde få finansiering från ”engelska investerare” eller riskkapitalister, kan de nu samla in pengar från alla källor.

fördelar:

• I framtiden kan en start ha enorma vinster. Särskilt om företaget blir offentligt.
• Crowdfunding gör att alla investerare får tillgång till unga företag.
• De flesta plattformar har en omfattande meny med olika investeringsalternativ.

nackdelar:

• En start kan vara mycket riskabelt – investeraren riskerar att förlora alla sina investeringar.
• Ungefär hälften av alla startar misslyckas inom de första fyra år av drift.

För vem är det här alternativet att föredra?

Alternativa investeringar i crowdfunding-plattformar är ett bra alternativ för investerare som söker tillgång till nya företag som planerar att utveckla och släppa en produkt som matchar deras värderingar och intressen..

Riskkapital

Riskkapitalbolag (riskkapitalfonder) är lite av en nyskapande version av crowdfunding-plattformar. Cheferna för sådana företag samlar in pengar från investerare och investerar dem i företag i olika aktivitetsstadier.

fördelar:

• Professionella chefer är mer effektiva när det gäller att hitta lovande unga företag.
• Det är en alternativ investering som kan ge högre avkastning än andra tillgångsslag.

nackdelar:

• Det kan vara svårt att få tillgång till topp VC-företag (riskkapital) med höga investerarkrav.
• Att investera i nystartade företag är i sig riskabelt och flyktigt.
• Vanligtvis arbetar fonder med investerare som har stort personligt kapital.

För vem är det här alternativet att föredra?

Venturefonder är ett alternativ för erfarna investerare som inte bara kan hantera hög avkastning utan också högt riskkapital.

Privatkapital

Att investera i private equity betyder att köpa aktier i företag som inte är noterade på offentliga börser. Detta kan vara ett intressant alternativ för att delta i utvecklingen av ett nytt företag..

fördelar:

• Kan ge potentialen för höga vinster, särskilt om företaget så småningom offentliggörs genom en börsnotering.
• Privata företag behöver inte offentliggöra sina resultat.

nackdelar:

• Investeringar medför en hög risk.
• Det kan ta en flerårig investering för att lyckas.

För vem är det här alternativet att föredra?

Private equity är lämpligt för investerare som vill ta ytterligare risk i utbyte mot potentiellt hög avkastning. Det är också ett lämpligt alternativ för dem som har råd att uppfylla fleråriga investeringsåtaganden..

Även om huvudsakliga fokus för finansiella publikationer är på aktier och obligationer, finns det många alternativa investeringsmöjligheter runt om i världen. De flesta av dem erbjuder handelssystem som inte är korrelerade med traditionella marknader, och var och en har också ett antal fördelar och nackdelar.

Liknande artiklar

• Typer av investeringar – Deras fördelar och nackdelar med diversifiering

  Du är förmodligen medveten om hur diversifiering gör dina investeringar säkrare, minskar den negativa effekten av volatilitet och ökar vinsten…..

• Grundläggande investeringskoncept som du borde veta

  Chansen är stor att du har stött på dussintals investeringsvillkor i affärssamtal och nyheter i media. Du har antagligen hört talas om diversifiering av tillgångar,…

• Omfördelning av investeringar är en viktig regel som fungerar

  Titta på hur aktierna ökade under hela 2017 (Dow Jones Industrial Average steg till 23 000 i mitten av oktober och därefter…