LCWDPA – Passiv investeringsram

Dynamik på den amerikanska aktiemarknaden

De röda och blå linjerna är S-index&P 500 (topp 500 amerikanska företag) och Dow Jones (topp 30 amerikanska företag), blå – Dow Jones företagsobligationsindex, rosa – 10-åriga statsobligationer. Som ni ser är aktier mycket mer lönsamma än obligationer. 15 års spännvidd&P 500 och DJII i denna graf är positiva, och varje 30-åring har en avkastning på minst 7,6% per år.
Passiva investerare skapar väl diversifierade portföljer av aktier och obligationer med stabila resultat och använder de aktiemarknadsinstrument som skulle bygga ett diagram som det som nämnts under åren. De försöker inte dra nytta av kortsiktiga prissvingningar. Målet med passiv investering är att bygga välstånd gradvis.

Passiva investeringsstrategier

Trots den enkla grundprincipen finns det flera strategier för passiva investeringar..

1. LCWDPA – passivt investeringsram

LCWDPA – Lågkostnad, brett diversifierad, passiv investering, det vill säga billig breddad diversifierad passiv investering.

Denna strategi kräver:

• Bygg upp en portfölj av värdepapper från stabila företag från olika branscher, länder, sektorer samt avvikande i marknadsvärde. Stabila företag är de som arbetar utan förluster, upprätthåller eller ökar nivån på nettovinsten från år till år, inte går i skuld och betalar regelbundet utdelning.

• Sälj inte dessa tillgångar under nästan några marknadsförhållanden, oavsett hur svåra de kan verka.

• Köp regelbundet ytterligare tillgångar genom att sätta in nya pengar på ett mäklarkonto eller återinvestera utdelning.

• Håll kostnaderna så låga som möjligt. Gör färre transaktioner och övervaka provisioner. Varje öre du sparar är extra pengar för din familj.

Men det här sättet att investera pengar är fortfarande inte helt passivt. Innan investerare köper värdepapper, måste investeraren självständigt analysera företagens rapporter och välja lämpliga. Diversifiera och sedan regelbundet övervaka och granska portföljens status. Mer traditionella metoder för passiv investering är ETF: er och fonder..

2. Investera i ETF: er

ETF (Exchange Traded Fund) är en börshandlad fond. När du köper ETF: er investerar du i aktierna i alla företag i ett land eller bransch på en gång. ETF: s tillgångsstruktur följer indexets struktur och dynamik. Till exempel återspeglar ETF för ryska aktier dynamiken i Moskva Börsindex. Om indexet är upp 10%, är ETF upp 10%. Indexet är en informationsprodukt. Det är bekvämt eftersom det visar tillståndet på landets hela marknad..

Det finns också ETF: er som följer dynamiken i indexen i USA, Tyskland, Kina och andra länder. Vilket index fonden bygger på och dess sammansättning finns i fondens dokumentation.

ETF: er är det enklaste och mest uppenbara sättet att investera med LWCDPA. När allt kommer omkring inkluderar det många företag och är därmed brett diversifierat. Du behöver inte hantera rutinmässiga uppgifter: plocka upp papper, balansera, återinvestera. Allt detta görs av stiftelsen.

Men du kan inte investera alla dina pengar i bara en ETF. De måste också diversifieras. Köp till exempel ETF: er för ryska aktier, ETF: er för amerikanska IT-aktier och ETF: er för kinesiska aktier. Så du kommer att täcka ekonomierna i olika länder och skydda dig själv om ett av indexen sjunker. En annan bra sak med ETF: er är att den har en låg inträdesgräns. En aktie överstiger inte värdet på 5 000 rubel.

Nackdelarna är snarare inom det juridiska området. Till skillnad från att köpa aktier och obligationer blir en investerare inte ens delvis ägare till företaget eller dess skuld. Flera aktier är tillgängliga på Moskva-börsen ETF-medel under ett gemensamt varumärke Finex. Fonderna är registrerade i Irland enligt europeisk lag som förvaltas av engelska företag, men de stöds av invandrare från Ryssland.

Att överta marknaden och maximera vinsten med ETF är också omöjligt. Detta verktyg speglar det. ETF betalar inte heller utdelning.

3. Investeringar i fonder

Strukturen för en fonder (fond för ömsesidig investering) liknar en ETF. Båda ger god diversifiering och tvingar inte investeraren att fördjupa nyanserna på marknaden. Men det finns skillnader. En fonder är ett företag som förvaltar kapital i en fond som består av investerarnas pengar. Målet är att öka detta kapital och fördela dess vinster bland deltagarna i fonden. Provisionsfondprovisioner är högre än ETF. I genomsnitt 3-4% per år för ledningen. Du kan köpa en andel av en fonder på företagets kontor eller inte på dess webbplats, men det kan ta tid att sälja den. ETF handlas fritt. Du kan köpa och sälja dem säkert varje handelsdag..

Inte alla fonder visar indexdynamik som ETF. En uppsättning tillgångar sammanställs av investerare som arbetar för förvaltningsbolaget. De väljer strategier och handelsmetoder. Till exempel investerar UIF Sberbank – Natural Resources i andelar i företag som är specialiserade på utvinning och bearbetning av olja och gas. UIF VTB – Equity Fund investerar i fundamentalt undervärderade aktier med fokus på blue chips – aktier i de största och mest stabila ryska företagen. Genom att köpa en andel av en fonder ger du faktiskt pengarna under professionell kontroll och accepterar fondens strategi och befriar dig från uppgiften att välja värdepapper och deras förvaltning.

För att välja en fond, studera dess statistik: lönsamhet, tillgångar och provisioner. Var inte begränsad av förra årets lönsamhetsgradering. Kontrollera vem fondförvaltaren är, läs artiklar om denna person. Kommer du att lita på honom med pengar?

Vem investerar passivt för?

Vi sammanfattar vad som har skrivits, Vad denna investeringsstrategi kommer att vara bekväm för människor som:

• Vill inte slösa bort tid på att samla in och analysera värdepapper. Lärande teori.
• Emotionellt stabil. Kontrollera sig själva, även under en stark nedgång i marknaden.
• Försök inte följa heta finansiella trender och investeringstrender.
• Vill inte ta förbi marknaden och är redo för en genomsnittlig avkastning på investeringen.

Passiv investering med en långsiktig strategi är valet för de flesta ”vanliga” människor. De som är 100% nedsänkta på marknaden är aktiva. Men du kan också överväga ett kombinerat alternativ – att dela kapitalet mellan de två strategierna, samtidigt som du håller god diversifiering.

Aktiv investering kräver djupgående analys av företag, för att vara medveten om alla händelser som påverkar marknaden. Erfarenhet är av stor betydelse, som ibland intuitivt berättar var du ska vända dig och var du ska sätta på gasen..

Liknande artiklar

• Investeringsfel – 17 vanliga misstag och 5 steg för att lösa dem

  CFA Institute (Chartered Financial Analyst) – den internationella organisationen för certifiering av finansiella proffs – publicerar vanliga investeringsfel…

• De mest populära investeringsstrategierna på den ryska marknaden

  Vladimir Maslennikov, vice ordförande för QBF Investment Group, berättade om populära investeringsstrategier i ryska verkligheter och gav…

• Hur man väljer rätt aktier att investera

  En person som börjar investera är på ett vägkorsning. Han måste välja rätt lager från en mängd olika alternativ. Särskilt när det gäller…