Hur man utvecklar en personlig investeringsplan – instruktioner

Hur man utvecklar en investeringsplan

Att inrätta en fungerande investeringsplan handlar inte bara om att öppna ett sparkonto och köpa ett par slumpmässiga aktier. Först måste du förstå din personliga nuvarande ekonomiska situation och hur du vill göra det genom investeringar i framtiden. Efter det måste du sätta mål och välja lämpliga lösningar..

Det är aldrig för sent att börja arbeta med en personlig investeringsstrategi. Alla har en chans för dess fullständiga implementering..


1 del


Välj ditt åldersanpassade investeringalternativ

investeringsplan

Ålder påverkar investeringsstrategin. Ju yngre du är, desto mer motiverad är risken. Du har mer tid att återhämta dig från motgångar i marknadsnedgångar, kriser och misstag.
När en investerare är 20 år kan han avsätta större delen av pengarna för aggressiva investeringar. Tillväxtorienterade och små cap företag.

Om investeraren är nära pensioneringen bygger han en portfölj med mindre aggressiva alternativ och överväger företag med stabila inkomster och företag med stort kapitalisering.

Bestäm din nuvarande ekonomiska situation

investeringsplan

Var medveten om vilken typ av inkomst du har. Bestäm hur mycket pengar du kan avsätta för investeringar. Titta på budgeten, subtrahera månatliga utgifter och ange det belopp som är tillgängligt för investering. Se till att skapa en akutfond (en pengar som täcker 3-6 månaders utgifter).

Ställ in din personliga riskgräns

investeringsplan

Risktröskel är en regel som avgör hur mycket risk en investerare är villig att ta på sig. Även som ung kan det hända att en person inte är villig att ta mycket risk. Han kommer att välja investeringar som motsvarar hans ”kokpunkt”.

Aktier är mer volatila än obligationer, sparande och sparande bankkonton.

Risken och storleken på den potentiella nyttan påverkar varandra varandra. Ju större risk, desto större möjlig vinst. Investerare får de bästa resultaten för att fatta rätt men ”farliga” beslut. Det är viktigt att rimligt utvärdera ett företags grunder innan du köper sitt lager..

Vi skrev om hur man väljer rätt aktier här.


Del 2


Uppsatta mål

investeringsplan

Tanken bakom målsättningen är att hålla och hantera tillgångar i en långsiktig strategi med en tydlig förståelse för varför du behöver det. Oavsett strävan kommer alla investerare att behöva en diversifierad portfölj. Vad vill du göra med pengarna du får från att investera? Pensionera tidigt? Köpa ett fint hus? Resa släpvagn? Ge svar på den här frågan.

Om målet är aggressivt är det nödvändigt att fylla på och öka kapital oftare, snarare än att ta till riskfyllda alternativ. Så, sannolikt kommer du att uppnå önskat resultat och inte förlora pengar på ett av de misslyckade besluten..

Välj en tidsram för mål

investeringsplan

I vilken tidsram vill du uppnå dina ekonomiska mål? Denna fråga hjälper till med att välja typ av investering.

• Om du är intresserad av att få en god och snabb avkastning på din investering och är villig att ta risker, välj sedan aggressiva alternativ. Men glöm inte att de är förknippade med möjligheten inte bara att tjäna mycket, utan också att förlora mycket..

• Om du vill uppnå dina mål gradvis och konsekvent väljer du säkra investeringar som ger små men nästan alltid garanterade avkastningar. Bankinsättningar, federala lånobligationer och aktier i stora företag med utdelning.

Bestäm likviditet

investeringsplan

En likvid tillgång förstås vara en tillgång som lätt kan säljas till ett pris nära marknadspriset. Detta antyder att investeraren har möjlighet att snabbt få pengar i handen om behovet uppstår..

• Aktier, obligationer och investeringar i ETF mycket flytande. De kan säljas snabbt.

• Fastigheter och banklån på kort sikt är mindre likvida. Det tar tid att konvertera dem till kontanter.


Del 3


Utforska alternativen

investeringsplan

Det finns många sätt att skapa en plan. Utforska alla alternativ för att välja det som bäst passar dina personliga mål, inkomst och risktolerans.

Utforska ekonomiska möjligheter med långa och korta horisonter. Aktier, obligationer, fonder, ETF: er, bankinsättningar, valuta, ädelmetaller, fastigheter. Att förstå funktionerna i dessa instrument är nödvändig för strategin för varje investerare..

Kom ihåg att din portfölj måste vara diversifierad. Det är omöjligt att vägra från aktier eller obligationer, men också att helt köpas av endast en typ av tillgång.

Om du inte klarar av hög risk gör du en portfölj på 15% av mycket lönsamma men riskabla tillgångar (aktier) och 85% av stabila men mindre lönsamma optioner (obligationer, insättningar).

Skapa en investeringsstrategi

investeringsplan

Bestäm hur du vill diversifiera (fördela din investering). Du kan inte ”hålla alla dina ägg i en korg”, enligt det amerikanska ordspråket som varnar mot onödig risk. Till exempel kan du varje månad skicka 30% av ditt investeringskapital till aktier, 30% till obligationer och de återstående 40% till ett sparkonto. Justera dessa proportioner enligt dina mål och riskaptit.

Se till att planen uppfyller riskgränsen

investeringsplan

Om du ger 90% av dina intäkter till aktier varje månad kan du förlora mycket pengar om aktiemarknaden kraschar. Denna taktik är inte smart och passar vanligtvis inte in i investerarnas risktröskel, men se till att den är sant för dig också..

Konsultera en finansiell rådgivare

investeringsplan

Om du är osäker på hur du gör en investeringsplan i linje med målen och risken, kontakta en kvalificerad finansiell rådgivare.


Del 4


Betygsätt framstegen

investeringsplan

Spåra investeringar kvartalsvis eller halvårsvis för att se om de uppfyller förväntningarna och närmar sig sina mål. Om detta inte är fallet, utvärdera portföljen igen och fördela investeringar i en annan andel.

Det är möjligt att du inte investerar tillräckligt med pengar från varje lön i investeringar. Å andra sidan kanske du upptäcker att du ligger före schemat och överför för mycket pengar till tillgångar. Båda alternativen är farliga på sitt sätt, så balansera runt det gyllene medelvärdet.

Liknande artiklar
  • Investeringsregler för att bygga långsiktig förmögenhet

    En av de saker som en modern person måste göra är att vända sig till framgångsrika bankirer, handlare, finansiella rådgivare att förstå,…

  • Investeringsmyter – 6 populära investeringsmyter

    Ordet ”investering” väcker många föreningar hos människor. Vissa av dem är nära sanningen, medan andra är felaktiga. Vi kommer att avlägsna investeringsmyter och…

  • Omfördelning av investeringar är en viktig regel som fungerar

    Titta på hur aktierna ökade under hela 2017 (Dow Jones Industrial Average steg till 23 000 i mitten av oktober och därefter…

Betygsätt artikeln
Dela med vänner
Webbplats med användbara tips för varje tillfälle
Lägg till en kommentar

Genom att klicka på knappen "Skicka kommentar" godkänner jag behandlingen av personuppgifter och accepterar sekretesspolicy